Checklista audytu należności w firmie

Pieniądze „w polu” to Twoja gotówka u kogoś innego. Audyt pomaga ją odzyskać. (Spływ: DSO; polityka: polityka płatności i windykacji.)

Co to audyt należności? Przegląd: kto i ile jest Ci winien, od kiedy, które długi są zagrożone (wiekowanie) i jakie działania podjąć — by odzyskać pieniądze i poprawić płynność.

Checklista audytu

1. Zestaw wszystkie nieopłacone faktury (kto, ile, termin).
2. Wiekowanie — pogrupuj wg opóźnienia (bieżące, 1–30 dni, 31–60, 60+).
3. Oznacz zagrożone (duże kwoty + długie opóźnienie + „cisi” dłużnicy).
4. Przypisz działanie do każdej pozycji:

– bieżące → przypomnienie przed terminem, – świeże opóźnienie → przypomnienie/kontakt, – dłuższe → wezwanie (z zapowiedzią odsetek/BIG), – krytyczne → wezwanie, odsetki, wpis do BIG/KRD, droga sądowa (EPU).

1. Sprawdź wzorce — czy są klienci chronicznie spóźniający się (rewizja warunków/przedpłaty).
2. Wnioski — co zmienić w polityce (terminy, limity, weryfikacja).

Najważniejsze: wiekowanie

Im starszy dług, tym trudniej go odzyskać. Wiekowanie pokazuje, gdzie działać najpilniej — zwykle stare + duże pozycje.

Po audycie — działaj systemowo

Jednorazowy audyt pomaga, ale wartość daje regularność (np. miesięcznie) + stała polityka (zob. polityka płatności i windykacji).

Po co robić audyt należności

Audyt należności to przegląd, kto i ile jest Ci winien oraz jak stare są te długi. Robi się go, gdy rośnie kwota „wiszących” płatności albo gdy płynność zaczyna szwankować. Cel: odzyskać to, co odzyskiwalne, i ustawić proces tak, by zaległości nie narastały.

Checklista audytu należności

• zestaw wszystkie otwarte faktury z terminami,
• posortuj wg wieku (do 30 / 30–60 / 60–90 / 90+ dni),
• oznacz pozycje sporne i te z ryzykiem nieściągalności,
• sprawdź, gdzie zabrakło przypomnień/wezwań,
• oceń koncentrację (czy duża część należności wisi u jednego klienta).

Co zrobić z wynikami

Działaj wg wieku długu: świeże — przypomnienie i kontakt; starsze — formalne wezwanie do zapłaty i ewentualnie odsetki; krytyczne — wpis do rejestru dłużników (BIG/KRD) lub droga sądowa (e-sąd, EPU). Równolegle popraw proces: krótsze terminy, automatyczne przypomnienia, weryfikacja nowych klientów.

Jak Mizzox pomaga

W Mizzox masz monitoring należności z wiekowaniem (kto, ile, od kiedy) w jednym widoku, a do zaległości uruchomisz przypomnienia i wezwania. Audyt robisz wtedy na bieżąco, nie raz na kwartał. W planie darmowym.

Podsumowanie

Audyt należności to przegląd (kto winien, ile, od kiedy), z wiekowaniem i przypisaniem działań do każdej pozycji — najlepiej robiony regularnie i wsparty stałą polityką. Mizzox pokazuje należności z wiekowaniem i pozwala uruchomić windykację w planie darmowym.

FAQ

Co to audyt należności?

Przegląd, kto i ile jest Ci winien, od kiedy, co zagrożone i jakie działania podjąć.

Co jest najważniejsze?

Wiekowanie — im starszy dług, tym większe ryzyko.

Jak często robić audyt?

Regularnie (np. miesięcznie), nie tylko gdy brakuje gotówki.

Co zrobić z zagrożonymi długami?

Eskaluj wg wieku długu: przypomnienie → wezwanie → odsetki → BIG/KRD → droga sądowa (EPU).

Czy program pomoże?

Tak — Mizzox pokazuje należności i ich wiek.

Czy zacznę za darmo?

Tak — Mizzox ma plan darmowy.

Po co audyt należności?

By odzyskać „wiszące” płatności i ustawić proces tak, żeby zaległości nie narastały.

Od czego zacząć?

Od zestawienia otwartych faktur i posortowania ich wg wieku długu.

Jak eskalować?

Świeże — przypomnienie; starsze — wezwanie i odsetki; krytyczne — BIG/KRD lub droga sądowa (EPU).